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中国信托业市场报告:2019-2020:2019-2020 版权信息
- ISBN：9787504767301
- 条形码：9787504767301 ; 978-7-5047-6730-1
- 装帧：一般胶版纸
- 册数：暂无
- 重量：暂无
- 所属分类：>
中国信托业市场报告:2019-2020:2019-2020 本书特色
自2002年7月首个信托产品问世以来，中国的信托理财从无到有、从小到大，其存量规模已经超过20万亿元，成为仅次于银行的第二大资产管理行业。信托不仅在国民经济发展中起着越来越重要的作用，也成为我国高净值人士资产配置中不可或缺的重要组成部分。本报告是对信托行业观察与研究的成果，同时也凝聚了热爱思考的信托同人对信托行业发展的观察、思考与心得，是一部不可多得的学术研究报告和业务参考书。
中国信托业市场报告:2019-2020:2019-2020 内容简介
本报告由经营篇、转型篇、实务篇、信托机构篇及用益-信托公司2019—2020年度综合实力排名五部分构成，与以往的报告相比，内容更加翔实，为读者全面呈现信托业在2019年的发展之路及各家信托公司的综合实力情况。具体而言，**部分从经营业绩、信托资产、固有资产、风险管理及机构管理五个方面，对2019年68家信托公司整体经营情况进行全景解读。第二部分以信托业转型为主题，探讨信托产品打破刚性兑付及实行净值化管理、信托公司转型资产证券化业务、发展家族信托，以及新冠肺炎疫情过后大健康产业会不会成为信托业的下一个风口等热点话题。第三部分以信托公司实务为切入点，重点介绍信托公司参与消费金融的合规法律难点、《中华人民共和国民法典》对信托业务的影响、并购信托的交易结构与操作模式，以及信托参与经营性物业贷款的模式及风险防范。第四部分主要通过提取信托公司关键数据，将2017—2019年68家信托公司运行状况展示给读者。第五部分为用益-信托公司2019—2020年度综合实力排名，包括综合实力评价体系介绍及68家信托公司2019—2020年度单项及综合实力排名情况。
中国信托业市场报告:2019-2020:2019-2020 目录
目录
**部分经营篇 1
一、2019年信托公司经营分析之一：经营业绩2
(一)主要经营指标2
(二)其他效益指标5
二、2019年信托公司经营分析之二：信托资产9
(一)资产存量9
(二)年度增量27
(三)信托关联交易33
三、2019年信托公司经营分析之三：固有资产35
(一)资产管理35
(二)资产分类42
(三)关联交易44
四、2019年信托公司经营分析之四：风险管理47
(一)净资本管理情况47
(二)信托风险准备情况51
(三)信托业务风险诉讼增多55
(四)信托业保障基金提取：信息披露严重不足56
五、2019年信托公司经营分析之五：机构管理57
(一)人员及构成57
(二)公司治理63
(三)机构设置71
第二部分转型篇 85
一、关于信托产品打破刚兑、实行净值化管理的思考与建议86
(一)净值化产品的定义、特征及估算方法86
(二)信托产品实行净值化管理的重要意义88
(三)对当前主要信托产品如何实行净值化管理的初步分析89
(四)关于进一步推进信托产品净值化管理的对策建议90
二、如何看信托公司转型资产证券化业务93
(一)理论分析：信托公司在资产证券化方面的优势93
(二)业务实际分析94
(三)几点建议96
三、发展家族信托不应盲目乐观98
（一）不能或者没有意愿设立家族信托的高净值客户较多98
（二）潜在客户会被分流100
（三）其他阻碍因素102
四、疫情过后，大健康产业会不会成为信托业的下一个风口？103
(一)大健康产业的金融需求103
(二)信托业开展大健康业务的主要模式与难点104
(三)相关建议105
第三部分实务篇 107
一、信托公司参与消费金融的合规法律难点分析108
(一)消费金融的定义108
(二)消费金融的发展阶段108
(三)信托公司参与消费金融的主要模式109
(四)助贷模式下消费金融信托的合规法律难点及防范110
(五)消费金融信托的发展方向114
二、从实务角度看《中华人民共和国民法典》对信托业务的影响116
(一)提高交易效率的商事立法宗旨对信托传统投融资类业务的影响116
(二)以人为本的家事立法宗旨对家族信托等本源性服务信托的影响118
三、并购信托的交易结构与操作模式分析120
(一)信托公司主动管理并购模式120
(二)信托公司名义收购模式122
(三)信托公司为并购方提供债务融资模式124
(四)信托公司为并购方提供股权融资模式126
四、浅析信托参与经营性物业贷款的模式及风险防范128
(一)经营性物业贷款的定义128
(二)参与经营性物业贷款的债权人情况128
(三)信托公司参与经营性物业贷款的风险防范措施129
第四部分信托机构篇 133
一、爱建信托134
（一）基本情况134
（二）主要经营指标及排名135
（三）资产状况136
二、安信信托138
（一）基本情况138
（二）主要经营指标及排名139
（三）资产状况140
三、百瑞信托142
（一）基本情况142
（二）主要经营指标及排名143
（三）资产状况144
四、北方信托146
（一）基本情况146
（二）主要经营指标及排名147
（三）资产状况148
五、北京信托150
（一）基本情况150
（二）主要经营指标及排名151
（三）资产状况152
六、渤海信托154
（一）基本情况154
（二）主要经营指标及排名155
（三）资产状况156
七、大业信托158
（一）基本情况158
（二）主要经营指标及排名159
（三）资产状况160
八、东莞信托162
（一）基本情况162
（二）主要经营指标及排名163
（三）资产状况164
九、光大兴陇信托166
（一）基本情况166
（二）主要经营指标及排名167
（三）资产状况168
十、国联信托170
（一）基本情况170
（二）主要经营指标及排名171
（三）资产状况172
十一、国民信托174
（一）基本情况174
（二）主要经营指标及排名175
（三）资产状况176
十二、国通信托178
（一）基本情况178
（二）主要经营指标及排名179
（三）资产状况180
十三、国投泰康信托182
（一）基本情况182
（二）主要经营指标及排名183
（三）资产状况184
十四、国元信托186
（一）基本情况186
（二）主要经营指标及排名187
（三）资产状况188
十五、杭州工商信托190
（一）基本情况190
（二）主要经营指标及排名191
（三）资产状况192
十六、财信信托194
（一）基本情况194
（二）主要经营指标及排名195
（三）资产状况196
十七、华澳信托198
（一）基本情况198
（二）主要经营指标及排名199
（三）资产状况200
十八、华宝信托202
（一）基本情况202
（二）主要经营指标及排名203
（三）资产状况204
十九、华宸信托206
（一）基本情况206
（二）主要经营指标及排名207
（三）资产状况208
二十、华能信托210
（一）基本情况210
（二）主要经营指标及排名211
（三）资产状况212
二十一、华融信托214
（一）基本情况214
（二）主要经营指标及排名215
（三）资产状况216
二十二、华润信托218
（一）基本情况218
（二）主要经营指标及排名219
（三）资产状况220
二十三、华鑫信托222
（一）基本情况222
（二）主要经营指标及排名223
（三）资产状况224
二十四、华信信托226
（一）基本情况226
（二）主要经营指标及排名227
（三）资产状况228
二十五、吉林信托230
（一）基本情况230
（二）主要经营指标及排名231
（三）资产状况232
二十六、建信信托234
（一）基本情况234
（二）主要经营指标及排名235
（三）资产状况236
二十七、江苏信托238
（一）基本情况238
（二）主要经营指标及排名239
（三）资产状况240
二十八、交银国际信托242
（一）基本情况242
（二）主要经营指标及排名243
（三）资产状况244
二十九、金谷信托246
（一）基本情况246
（二）主要经营指标及排名247
（三）资产状况248
三十、昆仑信托250
（一）基本情况250
（二）主要经营指标及排名251
（三）资产状况252
三十一、陆家嘴信托254
（一）基本情况254
（二）主要经营指标及排名255
（三）资产状况256
三十二、中国民生信托258
（一）基本情况258
（二）主要经营指标及排名259
（三）资产状况260
三十三、平安信托262
（一）基本情况262
（二）主要经营指标及排名263
（三）资产状况264
三十四、厦门国际信托266
（一）基本情况266
（二）主要经营指标及排名267
（三）资产状况268
三十五、山东国信270
（一）基本情况270
（二）主要经营指标及排名271
（三）资产状况272
三十六、山西信托274
（一）基本情况274
（二）主要经营指标及排名275
（三）资产状况276
三十七、陕国投278
（一）基本情况278
（二）主要经营指标及排名279
（三）资产状况280
三十八、上海信托282
（一）基本情况282
（二）主要经营指标及排名283
（三）资产状况284
三十九、四川信托286
（一）基本情况286
（二）主要经营指标及排名287
（三）资产状况288
四十、苏州信托290
（一）基本情况290
（二）主要经营指标及排名291
（三）资产状况292
四十一、天津信托294
（一）基本情况294
（二）主要经营指标及排名295
（三）资产状况296
四十二、外贸信托298
（一）基本情况298
（二）主要经营指标及排名299
（三）资产状况300
四十三、万向信托302
（一）基本情况302
（二）主要经营指标及排名303
（三）资产状况304
四十四、五矿信托306
（一）基本情况306
（二）主要经营指标及排名307
（三）资产状况308
四十五、西部信托310
（一）基本情况310
（二）主要经营指标及排名311
（三）资产状况312
四十六、西藏信托314
（一）基本情况314
（二）主要经营指标及排名315
（三）资产状况316
四十七、新华信托318
（一）基本情况318
（二）主要经营指标及排名319
（三）资产状况320
四十八、新时代信托322
（一）基本情况322
（二）主要经营指标及排名323
展开全部
中国信托业市场报告:2019-2020:2019-2020 节选
第五部分用益-信托公司2019—2020年度综合实力排名一、用益-信托公司综合实力评价体系介绍 （一）前言 用益金融信托研究院（简称用益）前身为用益信托工作室，成立于2003年8月，是一家几乎与中国信托业同步成长的信托研究机构。用益利用观察和跟踪中国信托业十多年发展积累的行业数据和研发经验，结合相关理论研究和探索，于2009年首次推出了用益-信托公司综合实力评价体系，并利用该体系的研究成果每年发布一次用益-信托公司综合实力排名。排名自首次发布以来，得到了社会的普遍关注和重视，甚至成为一些信托机构发展和考核的重要参考依据。经过不断的修改和完善，排名的准确性和可信度不断提高，已经成为业内外观察和评判信托机构和信托行业发展的重要参考。 （二）评价意义 结合我国信托行业转型发展的趋势，构建客观公正、科学有效的信托公司综合实力评价体系，对于信托公司提高市场竞争能力和改善经营管理能力、投资者和监管部门了解行业主体状况、推动信托业提升资产管理和财富管理能力都具有十分重要的意义。 一方面，信托理财虽然已经得到国内中产阶层人士的接受和认可，并在高净值人士家庭资产配置中占有一定的分量，但国外并没有类似的评价机构，故对信托机构的评价也没有对应的标准可以参照。另外，绝大部分信托公司都是非上市公司，产品也是私募性质，对信托机构及其产品信息的获取相对比较困难，导致非业内人士对信托市场和信托机构的认识和了解不够全面和准确，特别需要有一个权威、专业和独立的第三方机构提供相对客观公正的评价，来弥补市场信息的不对称。 另一方面，信托公司作为“受人之托、代人理财”的专业资产管理机构，其管理的信托资产与自有资产是相互独立的，因此，理论上信托公司自身实力与其所管理的信托资产并没有直接关系。但现实中，信托公司作为金融机构，其实力依然是投资者在产品购买决策中非常重要的参考依据，这也符合一般的投资决策程序。问题是，如何客观、科学地评判一家信托公司的真实实力？作为受托人的信托公司，其综合实力应该包含哪些方面？到底应该以资本实力论英雄还是以盈利能力、资产管理能力、创新能力或风险管理能力来评判？即使已经确定实力体现的方面并设定了具体的指标，如何获取这些指标数据？如何保证这些指标数据的客观性、真实性和可信度？ 所有这些问题，将直接关系到一个评价体系是否客观和公正，并*终影响到评价的可信度。事实上，任何一种评价都无法完全准确地衡量出信托公司的实力，我们只是力图通过不断地调整、补充和完善，使评价结果越来越接近真实，为此，我们采取了以下措施。 （1）确保评价体系的所有指标数据来源真实可靠。我们选择的指标数据全部来源于公开的权威信息，主要包括中国银保监会、中国信托业协会以及信托公司披露的年报数据和信息。尽管有部分数据存在瑕疵，甚至可能有虚假的成分，但我们所抽取的数据和样本都是得到市场各方认可的，也是目前市场*权威的信息。 （2）借鉴监管层对信托公司进行评级的指标体系中的部分指标。我们参考监管层对信托公司评级的11个指标，除原有的5个相同指标外，还引进了营业费用收入比和人均信托净收益两个指标，将信托公司监管评级体系中的大部分指标纳入我们的评价体系中，以补充完善我们的评价体系。 （3）所有评价指标皆为量化指标。尽管对信托公司某些方面的评价不能完全依赖量化指标，但为了保证评价的客观公正，我们尽量用可量化的指标来替换一些定性指标，以保证评价不带主观意志和人为因素。 （4）以结果导向作为机构评价的主要原则。信托公司的经营过程和管理水平固然重要，但机构综合实力*终还是要用结果来检验，因此，公司经营结果指标在我们的评价体系中始终占有更高的权重。 （5）将信托公司综合实力评价定义为一个特定时点的状态考察。若要准确反映这种时点状态，应尽量采用更多的静态指标，少用动态指标。评价的结果也只代表信托公司在某一特定时点的状态和水平，并不反映信托公司未来的趋势或潜力。 （6）对个别缺失数据的处理。虽然本体系所涉数据均来自权威部门的公开信息，但仍有个别公司的数据因种种原因缺失，为保证整体评价的统一、公正，我们仍试图通过直接或间接的途径获取相关数据，对于无法获取的部分，我们则采用追述原理或数据公式还原，尽管这样得到的数据与真实值存在一定的偏差，但这种偏差可以控制在一定的范围内，确保对整体评价结果不会造成太大的影响。 （三）评价原则 为了公正客观地对国内信托公司的综合实力进行科学有效评估，用益利用自身优势和经验尝试构建信托公司综合实力评价体系。在体系构建过程中，我们坚持以下原则。 （1）简明性原则。从理论上讲，指标越多越细越全面，反映客观现实也越准确，这样可以避免指标过少而造成因某个指标权重过大对整体评价产生重大影响。但是，随着指标量的增加，数据收集和加工处理的工作量成倍增长，而且，指标分得过细，难免发生指标与指标的重叠，相关性严重，甚至相互对立的现象，这反而给综合评价带来不便。 （2）全面性原则。指标的选取尽量覆盖反映信托公司综合实力的各方面，尤其要兼顾信托公司核心要素的表面现象和关键因素。同时，考虑到我国信托公司之间的差异性，避免采用不能反映具有共性标准的指标来衡量信托公司的综合实力。 （3）科学性原则。在具体指标的选取上遵循相关理论原理，且指标选取的目的明确、定义准确。同时，规范所有定量指标的计算及其含义，规范指标数据来源，确保所运用的计算方法和模型科学规范，保证评价结果的真实和客观。 （4）有效性原则。为提升评价指标体系的科学性和合理性，在指标选取上，本体系坚持有效性的基本原则，剔选出每类因素中的关键性指标，借助对关键性指标的评价来反映总体情况。在指标构建的逻辑上，借助国内外经典的指标评价体系理论，力争指标体系各因素之间逻辑关联紧密，在逻辑关系和作用机理上保证指标选取的有效性。 （5）可操作性原则。指标体系的设计应该在保证有效性和合理性的基础上，强调指标体系评估的可操作性。在某种意义上，指标体系的可操作性决定了其使用价值和适用范围，好的评价体系一定是具有可操作性的评价体系。 （四）评价体系架构 用益-信托公司综合实力评价体系是一个基于递阶层次结构的指标体系，其体系架构的建立采用目标法。目标法又叫分层法，其原理为：首先确定研究对象的评价目标，即目标层，然后在目标层下建立一个或数个较为具体的分目标，称为准则(或类目指标)，准则层则由更为具体的指标(又叫项目指标)组成。这种结构的优越性在于：①层次分明，能够明确体系所要达到的总目标，及为达到总目标而设立的各个分层次目标；②能够体现评价指标体系的整体性、系统性、相关性；③易于进行量化评价。
中国信托业市场报告:2019-2020:2019-2020 作者简介
用益金融信托研究院是用益旗下的专业研究机构，前身为用益信托工作室，成立于2004年，是由一批长期在信托公司工作的专业人士、信托经理、理财专家和热心投身于我国信托发展的业内外资深人士组成的专业信托研究和咨询机构。经过多年来的辛勤耕耘和不懈努力，用益金融信托研究院不断发展壮大，被业内外认可和推荐，成为国内具有权威和影响力的信托研究机构之一。李旸，用益金融信托研究院创始人，首席研究员，上海用益金融信息服务有限公司、南昌用益投资理财顾问有限公司执行董事、总裁。主导研发国内第一个信托行业景气指数--用益信托市场景气指数、信托公司综合评价体系及信托型阳光私募评价体系，并率先在国内推出里固定收益类信托产品评价体系，该评价体系得到业内外广泛认可和推崇，成为投资者购买信托产品的重要参考依据。
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