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金融理财筹划 版权信息
- ISBN:7208066116
- 条形码:9787208066113 ; 978-7-208-06611-3
- 装帧:简裝本
- 册数:暂无
- 重量:暂无
- 所属分类:>>
金融理财筹划 本书特色
为加快金融理财人才的培养,规范金融理财专业技术水平认证工作,上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海市金融理财师专业技术水平认证考试用书”。该套书介绍了金融理财的基本理论、实务知识、操作技能和职业道德规范等,较为全面地反映了国内外金融理财业的现状和发展趋势,既可作为金融从业人员职业技术培训教材,也可作为普通市民学习理财知识的读本。本书为其中的金融理财筹划读本。
金融理财筹划 内容简介
金融理财业务是一种以客户需求为基础、以金融产品创新为先导、以金融服务人才为支撑,综合运用银行、证券、保险、信托产品和其他金融服务手段,实现客户资产收益*大化的新型综合性金融服务业务。近年来,随着我国居民收入水平的显著提高,民间金融资产迅速增加,对金融资产业进行有效管理和增值服务的需求也日趋增强。积极发展金融理财业务,已经成为金融机构推进金融创新、深化金融服务功能、形成新的利润增长点、应对WTO过渡期结束后更为激烈的市场竞争的重要举措。加快培养一个批熟悉金融理财业务、具有高超服务技能的金融理财人才,是适应金融业发展的现实需要,是贯彻落实金融人才战略的具体措施。
为加快金融理财人才的培养,规范金融理财专业技术水平认证工作,上海国际金融中心研究会和上海市职业能力考试院合作推出这套“上海市金融理财师专业技术水平认证考试用书”。该套书介绍了金融理财的基本理论、实务知识、操作技能和职业道德规范等,较为全面地反映了国内外金融理财业的现状和发展趋势,既可作为金融从业人员职业技术培训教材,也可作为普通市民学习理财知识的读本。本书为其中的金融理财筹划读本。
金融理财筹划 目录
**节 个人理财规划概述/1
一、个人理财规划的概念/1
二、个人理财规划意义和价值/3
三、理财规划蓝图/7
四、个人理财规划基本过程/10
五、实施和管理/16
第二节 货币的时间价值/16
一、货币与时间的关系/16
二、终值/17
三、现值/20
四、年金的概念及计算/21
第三节 个人财务报表分析/30
一、资产负债表分析/30
二、现金流量表分析/33
三、财务比例分析/39
第二章 投资规划/46
**节 投资规划基础/46
一、投资规划的基本概念/46
二、风险与收益/49
三、定价模型/58
四、投资策略/63
第二节 各种投资渠道的综合分析与比较/68
一、金融投资/68
二、房地产投资/113
三、其他投资/122
四、投资渠道的综合分析/135
第三节 投资组合的设计与管理/137
一、投资组合设计的基本流程/139
二、投资策略的制定/140
三、投资组合产品的选择/144
四、投资组合的管理/149
第三章 个人财务风险管理与保险规划/156
**节 风险管理概论/156
一、风险概论/156
二、风险管理/158
第二节 个人风险的识别、分析与评估/161
一、人身损失风险/161
二、财产损失风险/165
三、责任损失风险/166
第三节 保险的基本原则/169
一、保险利益原则/169
二、*大诚信原则/170
三、近因原则/173
四、损失赔偿原则/174
第四节 个人保险产品/177
一、人寿保险/177
二、健康保险/190
三、意外伤害保险/200
四、财产保险/205
五、责任保险/213
六、投资型保险/215
第五节 个人保险需求分析与保单规划/220
一、个人保险需求分析/220
二、人生不同阶段保险需求分析/221
三、保单规划/224
四、投资型保险规划应用/229
第六节 案例分析/230
一、单身青年的保险规划/230
二、成长期家庭的保险规划/232
三、成熟期家庭的保险规划/234
第四章 税收筹划/237
**节 税法基础知识/237
一、税法概述/237
二、税制要素/239
三、税收分类/241
四、税收原则/243
五、我国现行的税收征管体制/244
第二节 个人纳税筹划基础知识/257
一、个人纳税筹划的含义与特点/257
二、个人纳税筹划的历史与动因/258
三、个人纳税筹划的目标与原则/262
四、纳税筹划的分类/263
五、纳税筹划与偷税、骗税、避税的区别/264
第三节 个人纳税筹划基本方法/267
一、个人所得税的税法规定/267
二、个人应税所得的纳税差异/275
三、个人纳税筹划基本方法/277
第四节 个人应税所得的纳税筹划/281
一、私营经济体的纳税筹划/281
二、其他个人应税所得的纳税筹划/285
第五章 退休养老规划/305
**节 退休养老规划的基础/305
一、退休养老规划的基本概念/305
二、退休养老规划的重要性/306
三、人口结构的变化趋势/308
四、社会和文化观念的影响/312
五、退休养老规划的策略/313
第二节 社会基本养老保障体系/317
一、概述/317
二、我国社会养老保险的资金来源/318
三、社会养老保险的收益资格/320
四、基本养老金的计发/320
五、如何利用社会养老保险体系/321
六、社会基本医疗保险/322
第三节 员工福利/324
一、员工福利引述/324
二、企业年金/325
三、团体人寿保险/329
四、企业医疗福利/330
第四节 商业养老保险和其他养老金来源/331
一、年金保险/331
二、自己储蓄和管理的养老金计划/333
三、商业养老保险/333
第五节 退休养老规划的制定过程/335
一、退休养老规划制定的基本特点/335
二、养老规划的科学制定体系及具体步骤/336
三、案例分析:刘先生及配偶的退休养老/352
第六章 家庭财产安排/371
**节 家庭财务资源的安排/371
一、家庭财务资源配置的基本原则/371
二、家庭财务资源配置要考虑的因素/374
三、投资资产的配置/377
第二节 婚姻家庭的财务安排/383
一、结婚——人生的新起点/383
二、婚前协议和财产公证/385
三、离婚/387
四、再婚/389
五、与父母的关系/390
六、子女生养/392
第三节 教育规划/394
一、教育规划概述/394
二、自己培训的财务规划/396
三、孩子教育的财务安排/399
四、子女教育规划的基本步骤/402
五、子女教育规划的基本原则/403
第四节 身后的财产安排/404
一、遗产规划概述/406
二、遗产管理的基本概念与工具/409
三、遗产管理步骤/412
四、遗产管理的风险及控制/415
五、遗产管理专题(选读)/418
第七章 个人财务规划综合案例剖析/427
案例一 (来自建行上海分行)/427
案例二 (来自建行上海分行)/436
案例三 “新上海人”家庭添丁计划(来自交行上海分行)/445
案例四/46l
参考书目/487
后记/488
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