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比特币与移动支付:欧盟的探索与实践:constructing a European Union framework 版权信息
- ISBN：9787565437502
- 条形码：9787565437502 ; 978-7-5654-3750-2
- 装帧：一般胶版纸
- 册数：暂无
- 重量：暂无
- 所属分类：>
比特币与移动支付:欧盟的探索与实践:constructing a European Union framework 本书特色
《比特币与移动支付（欧盟的探索与实践）-数字普惠金融丛书》探讨了移动支付和虚拟货币（尤其是比特币）的监管问题。移动支付是用于访问基于银行和非银行的支付系统的设备，对虚拟货币的定义是“有价值的数字表示，它不是由中央银行、信用机构或电子货币机构发行的，在某些情况下，它可以作为货币的替代品”。比特币，作为一种交易货币，代表了广泛的、去中心化的虚拟货币。
比特币与移动支付:欧盟的探索与实践:constructing a European Union framework 内容简介
本书讨论了移动支付和虚拟货币 (尤其是比特币 —— 欧盟框架内使用*普通的虚拟货币计划) , 并特别关注了欧盟外部的监管经验。*后, 从历史角度所做的调查揭示了支付在国际上的情况及与支付相关的法律。事实上, 经过漫长的时间, 与支付相关的法律已经力求为身处货币义务中的债务人和债权人提供了易于操作的规范, 也引入了中介机构, 从而使得商人和消费者不仅可以进行买卖, 还可以进行远距离资金转移, 并且始终在*终付款和责任的分配方面保证他们法律的确定性。
比特币与移动支付:欧盟的探索与实践:constructing a European Union framework 目录
**部分 制度战略与经济背景
第1章 监管机器：欧洲创新支付的制度方法
1．1 引言
1．2 创新友好型监管环境的讨论
1．3 创新支付市场发展的制度战略
1．4 当局的作用
1．5 结论
参考文献
第2章 比特币与移动支付的经济议题
2．1 引言
2．2 移动支付
2．3 比特币
2．4 比特币计划是如何运作的？
2．5 为何使用比特币？
2．6 对比特币的批评观点
参考文献
第二部分 框架：欧盟的比较大纲
第3章 逐步评估虚拟货币的法律性质
3．1 前言
3．2 虚拟货币和货币
3．3 虚拟货币和电子货币
3．4 虚拟货币和补充货币
3．5 虚拟货币和支付服务
3．6 比特币和投资合同
3．7 虚拟货币和税收
3．8 监管机构面临的挑战
参考文献
第4章 欧盟框架内的移动支付：一个法律分析
4．1 前言
4．2 自我监管方法和商业模式
4．3 支付服务的制度框架
4．4 结论
参考文献
第5章 法律领域的模糊集合：基于美国法律体制的比特币分析
5．1 导论
5．2 加密货币和虚拟货币
5．3 国家监管的尝试及其反应
5．4 美国
5．5 结论
参考文献
第6章 移动支付：多少监管是合适的？——从全球经验中学习
6．1 导论
6．2 当前规范移动支付的方法：从肯尼亚到美国
6．3 支持建立一个适用于移动支付的监管框架
6．4 结论
参考文献
第三部分 挑战
第7章 支付创新的安全问题及其监管挑战
7．1 导论
7．2 对创新支付的安全问题的几点认识
7．3 支持创新如何挑战现有的监管框架
7．4 拟议的监管框架是否足够？详细阐述PSD2的提案和前景
7．5 结论
参考文献
第8章 欧盟的数据保护和未来的支付服务
8．1 导论
8．2 欧盟的数据保护全貌
8．3 PSD2引发的数据保护
8．4 PSD2中的数据保护
8．5 对数据丢失的防范措施
8．6 *小化数据交换：一种真实的隐私措施
8．7 等待中的移动支付
8．8 移动支付和欧盟数据保护
8．9 欧盟的数据保护与替代货币
8．10 结束语
参考文献
第9章 新旧欧洲反洗钱框架下虚拟货币和移动支付的分类
9．1 引言
9．2 监管的必要性
9．3 第三反洗钱指令（《2005-60/EC指令》）
9．4 第四反洗钱指令（《（EU）2015/849指令》）
9．5 进一步将新支付方式整合纳入法律框架的必要性
9．6 结论
参考文献
第10章 虚拟货币、移动支付和增值税：准备好迎接未来了吗？
10．1 比特币简介
10．2 货币、现金和比特币
10．3 欧盟增值税
10．4 现金、支付工具和增值税
10．5 比特币支付
10．6 David Hedqvist案
10．7 兑换服务：能免税吗？
10．8 比特币的定义
10．9 接受比特币作为支付工具
10．10 通过“挖矿”生产比特币
10．11 比特币的结论
10．12 增值税与移动支付
参考文献
第11章 移动支付与合并监管：案例法分析
11．1 西班牙电信公司、凯克萨银行和桑坦旗银行（案例号：COMP/M．6956）
11．2 英国电信公司、沃达丰集团、英国EE公司（案例号：COMP/M．6314）
11．3 结论
参考文献
第四部分 结论
第12章 移动支付和比特币：对支付领域数字革新的总结反思
12．1 简介：支付机制
12．2 移动支付
12．3 比特币
12．4 结论
参考文献
监管的挑战
第1章 监管机器：欧洲创新支付的制度方法
1．1 引言
1．2 创新友好型监管环境的讨论
1．3 创新支付市场发展的制度战略
1．4 当局的作用
1．5 结论
参考文献
第2章 比特币与移动支付的经济议题
2．1 引言
2．2 移动支付
2．3 比特币
2．4 比特币计划是如何运作的？
2．5 为何使用比特币？
2．6 对比特币的批评观点
参考文献
第二部分 框架：欧盟的比较大纲
第3章 逐步评估虚拟货币的法律性质
3．1 前言
3．2 虚拟货币和货币
3．3 虚拟货币和电子货币
3．4 虚拟货币和补充货币
3．5 虚拟货币和支付服务
3．6 比特币和投资合同
3．7 虚拟货币和税收
3．8 监管机构面临的挑战
参考文献
第4章 欧盟框架内的移动支付：一个法律分析
4．1 前言
4．2 自我监管方法和商业模式
4．3 支付服务的制度框架
4．4 结论
参考文献
第5章 法律领域的模糊集合：基于美国法律体制的比特币分析
5．1 导论
5．2 加密货币和虚拟货币
5．3 国家监管的尝试及其反应
5．4 美国
5．5 结论
参考文献
第6章 移动支付：多少监管是合适的？——从全球经验中学习
6．1 导论
6．2 当前规范移动支付的方法：从肯尼亚到美国
6．3 支持建立一个适用于移动支付的监管框架
6．4 结论
参考文献
第三部分 挑战
第7章 支付创新的安全问题及其监管挑战
7．1 导论
7．2 对创新支付的安全问题的几点认识
7．3 支持创新如何挑战现有的监管框架
7．4 拟议的监管框架是否足够？详细阐述PSD2的提案和前景
7．5 结论
参考文献
第8章 欧盟的数据保护和未来的支付服务
8．1 导论
8．2 欧盟的数据保护全貌
8．3 PSD2引发的数据保护
8．4 PSD2中的数据保护
8．5 对数据丢失的防范措施
8．6 *小化数据交换：一种真实的隐私措施
8．7 等待中的移动支付
8．8 移动支付和欧盟数据保护
8．9 欧盟的数据保护与替代货币
8．10 结束语
参考文献
第9章 新旧欧洲反洗钱框架下虚拟货币和移动支付的分类
9．1 引言
9．2 监管的必要性
9．3 第三反洗钱指令（《2005-60/EC指令》）
9．4 第四反洗钱指令（《（EU）2015/849指令》）
9．5 进一步将新支付方式整合纳入法律框架的必要性
9．6 结论
参考文献
第10章 虚拟货币、移动支付和增值税：准备好迎接未来了吗？
10．1 比特币简介
10．2 货币、现金和比特币
10．3 欧盟增值税
10．4 现金、支付工具和增值税
10．5 比特币支付
10．6 David Hedqvist案
10．7 兑换服务：能免税吗？
10．8 比特币的定义
10．9 接受比特币作为支付工具
10．10 通过“挖矿”生产比特币
10．11 比特币的结论
10．12 增值税与移动支付
参考文献
第11章 移动支付与合并监管：案例法分析
11．1 西班牙电信公司、凯克萨银行和桑坦旗银行（案例号：COMP/M．6956）
11．2 英国电信公司、沃达丰集团、英国EE公司（案例号：COMP/M．6314）
11．3 结论
参考文献
第四部分 结论
第12章 移动支付和比特币：对支付领域数字革新的总结反思
12．1 简介：支付机制
12．2 移动支付
12．3 比特币
12．4 结论
参考文献
监管的挑战
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比特币与移动支付:欧盟的探索与实践:constructing a European Union framework 节选
《比特币与移动支付（欧盟的探索与实践）-数字普惠金融丛书》： 在目前的监管制度中，移动支付的全部潜力尚未实现。在许多国家，如果从现行法规中删除特定的障碍或消除监管的不确定性，移动支付可能会蓬勃发展。一个有效的法律和监管框架，能通过有效地解决所有相关风险、保护消费者、促进创新和竞争，为普惠金融奠定基础。 借鉴肯尼亚和美国的经验，移动支付的监管改革是必要的。管理移动支付的规则是“支离破碎的”和混乱的。此外，现有法规似乎不足以妥善管理风险和进行消费者保护。 如果能够以鼓励及不妨碍创新的方式发展法律和监管框架，则可以充分解决或至少缓解现行法规对移动支付的适用问题。 在这一章的标题中，“多少监管是合适的”这一问题的答案应该是平衡公共政策目标的结果，这可能并不总是指向同一个方向。一方面，鼓励进入和竞争增加了金融包容性；另一方面，其他公共政策目标，如金融完整性和消费者保护助长了潜在的繁重监管。要达到适当的平衡，政策制定者和监管者应该具备参与并保持积极的、实验性方法的能力，塑造监管环境，以便进行实验，*终通过市场的发展强化它们的控制和监督。 在任何情况下，促进一个健全、可预测、无歧视和与风险水平相称的法律和监管框架是至关重要的。同样重要的是，通过鼓励非银行机构进入市场，竞争得以增强。监管机构应该理解和鼓励非银行机构提供商。除了银行的重要作用之外，非银行机构也扮演着重要的角色（如支付平台的主体、零售支付工具的提供者、代理网络的管理者）。移动支付在非银行市场的发展程度在不同的经济体中明显不同，这取决于哪个市场更加适合。 应该鼓励各司法辖区制定统一的法规标准，并呼吁监管部门之间进行有效的合作。移动支付“生态系统”有证据表明所有利益相关者参与制定移动支付相关法律和监管框架的重要性。在肯尼亚，电信运营商一直在中央银行的非正式指导和监督下运作，政府和中央银行在促进移动支付的使用方面发挥了重要作用。在美国，相关监管机构通过MPIW参与并讨论法律和政策选择。 从长远来看，判断哪条道路*有可能成功还为时过早。移动支付方案在某个国家可能是成功的，但在其他国家却未必如此。整个行业仍在努力展示不同模式和伙伴关系安排的可行性。肯尼亚的M-Pesa是一个关于移动支付能力的经典案例。然而，它仍然是个案，人们不得不怀疑这是否真的是一个可复制的模型。 PSD可以作为基准。该指令为建立一个欧盟范围内的单一支付市场提供了法律基础，旨在通过向不同于银行的新进入者开放支付市场来提高竞争，从而提高效率和降低成本。修订后的PSD2草案将进一步扩展PSD的范围，其涵盖了新的服务和服务提供商，使其能够进入消费者账户，从而使立法与移动支付的发展同步。 与同行管理者分享新出现的经验将有助于学习过程。本章所探讨的政策性路线图的重点在于功能性驱动的特定监管的变化。 ……
比特币与移动支付:欧盟的探索与实践:constructing a European Union framework 作者简介
伍旭川，经济学博士、博士后，博士生导师。现为中国人民银行金融研究所互，联网金融研究中心副主任兼秘书长，博士后流动站负责人，全国金融专业学位研究生教育指导委员会副秘书长，中国国际经济关系学会常务理事，中国互联网金融协会P2P专业委员会委员；在北京大学、清华大学、中国人民大学、浙江大学、上海交通大学、南开大学、对外经济贸易大学、中央财经大学等多所高校担任教授。出版专著6部、合著10部、泽著6部。连续6年主持和编写《中国互联网金融发展报告》蓝皮书。在《金融研究》《投资研究》《财贸经济》《中国金融》《金融市场研究》《财经论坛》《金融时报》《中国证券报》等核心期刊和报纸上发表论文80多篇。主持或参与世界银行课题3项、国际货币基金组织课题2项、国家课题15项、省部级课题30多项。主要研究领域：宏观经济、财政与货币政策、互联网金融、金融改革与监管。
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