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货币银行学

资金转移定价-领先银行的逻辑与方法-(修订版)

作者：廖继全

出版社：企业管理出版社出版时间：2014-03-01

开本： 16开 页数： 299

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版权信息
本书特色
内容简介
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作者简介

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资金转移定价-领先银行的逻辑与方法-(修订版) 版权信息

ISBN：9787516406861
条形码：9787516406861 ; 978-7-5164-0686-1
装帧：一般轻型纸
册数：暂无
重量：暂无
所属分类：
管理
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货币银行学

资金转移定价-领先银行的逻辑与方法-(修订版) 本书特色

本书在国内独家剖析了国际领先银行开展资金转移定价管理的背景、思路、方法及经验，首次为国内银行业提供了有关资金转移定价的前沿性知识、技能及实施指导方案，是一本集国际领先智慧与落地实务操作于一体的银行专业工具书，可以满足国内银行的下列需要：（1）通过资金转移定价体系，在交易层面分离存款利差和贷款利差，为建立风险调整的业绩评价提供明细的资金成本和资金收益数据，并精细地核算和评价银行机构网点、业务条线、产品、客户等业务单元的真实业绩。（2）从分支行剥离利率风险和流动性风险，集中于总行司库（资金中心）统一管理。将银行的利率错配问题集中在总行的资金管理部门，分支行只对信用风险负责而不对利率风险负责，以便分支行集中精力管理贷款质量和筹措低成本存款，而由资金管理部门来决定怎样更好地使用银行的资金或怎样更好地为贷款提供资金。（3）资金转移定价系统可以为存款和贷款的定价提供合理的依据和指导。（4）资金转移定价系统可以为区域经济特点不同、资产负债结构不同的分支机构提供一致、公平的业绩评价体系，从而能提高分支机构增加存款的积极性，抑制高风险信贷投放的盲目性。（5）资金价格的公布为总行提供了一个能够控制单笔交易的价格杠杆，这样总行能对分支行的微观经营行为施加影响，并能有效地向分支行传导总行资产负债管理的战略和意图。

资金转移定价-领先银行的逻辑与方法-(修订版) 内容简介

资金转移定价是一种将绩效度量、产品定价、风险管理以及资源配置整合起来的管理机制，是国际领先银行创造市场竞争优势所**的管理工具，是国内银行寻求管理创新和绩效突破所必须武装的管理平台。本书在国内独家剖析了国际领先银行开展资金转移定价管理的背景、思路、方法及经验，首次为国内银行业提供了有关资金转移定价的前沿性知识、技能及实施指导方案，是一本集国际领先智慧与落地实务操作于一体的银行专业工具书。

资金转移定价-领先银行的逻辑与方法-(修订版) 目录

第1章导论
资金转移定价的含义与用途
资金转移定价的概念基础
资金转移定价的实际应用
资金转移定价机制的基本规则
小结
第2章资金转移定价(ftp)的概念
资金转移定价的基本原理
选择定价方法：资金池法vs期限匹配法
转移定价收益率曲线
期限匹配法中没有考虑到的风险
小结
第3章一般贷款的转移定价
简单贷款
分期偿付贷款
可变利率贷款的转移定价
单笔贷款转移定价vs贷款池转移定价
日利率基础vs月利率基础转移定价
银行卡贷款的转移定价
小结
第4章提前偿还贷款的转移定价
弥补性费用
选择权费用
将提前偿付选择纳入ftp系统
小结
第5章存款的转移定价
已使用的资金vs所提供的资金
存单的转移定价
非定期存款的转移定价
流动性费用
小结
第6章资金转移定价中的流动性费用
流动性的重要性
定期流动性
确定流动性费用和收益的大小
或有流动性
流动性抵销单位
小结
第7章 ftp系统的资金中心
资金中心的职能
资金中心的目标
ftp系统的资金中心
小结
第8章无息项目的转移定价
权益的转移定价
贷款损失准备金的转移定价
办公场所和设备的转移定价
商誉及其他无形资产的转移定价
现金和存款准备金的转移定价
应付账款和应收账款的转移定价
其他资产和其他负债的转移定价
小结
第9章 ftp系统的开发与实施流程
流程的参与人员
指导委员会
系统开发与实施流程中的职责划分
系统应用的优先顺序
简单系统vs复杂系统
系统的实施计划
系统开发与实施流程的时间线
小结
第10章 ftp系统软件
外购vs自行开发
如何选择软件供应商
软件购买合同的议定
供应商调查问卷
小结
第11章 ftp系统数据
数据流
数据审核
小结
第12章 ftp系统模型
管理层级
账户结构
转移定价法
附加费用
收益率曲线
报告
系统运行进度
小结
第13章 ftp系统的实际应用
定期管理报告
业务条线的比较性评估
业务条线和产品决策
贷款和存款的定价
盈利能力分析的影响因素
薪酬决策
小结
第14章 ftp案例研究
案例一：业务条线的业绩
案例二：银行分支机构比较分析
案例三：贷款盈利能力分析
案例四：核心利润vs利率风险利润
小结
第15章 ftp与风险调整业绩指标
银行业绩评估指标
风险调整后的业绩指标
*低预期回报率的概念
*低预期回报率的确定和应用
利用*低预期回报率分析银行盈利能力
风险调整资本回报率的计算
风险调整资本回报率的其他应用
小结

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资金转移定价-领先银行的逻辑与方法-(修订版) 作者简介

廖继全，融和友信董事长兼CEO。融和友信（Ronhe Technology），即北京融和友信科技有限公司，系中国领先的新一代金融管理平台与服务提供商，一家专门为中国金融行业提供“管理咨询”+“IT专业服务”+“金融管理云平台”+“大数据服务”的高新技术企业。融和友信奉行“以专业力为客户创造价值”的服务理念，“以信息技术与智慧服务助力金融企业实现价值经营与可持续发展”为公司使命，以“成为客户最信赖、成长最快、竞争力最强的中国金融管理信息化企业”为发展愿景。融和友信创立于2014年，已获两轮风险投资，一支超过100人的高效、高行业口碑团队迅速组建到位，迅即签约93家全国股份制银行、城市商业银行等金融机构客户，全面提供风险管理与新资本达标、RAPM管理会计平台、交易级大总账、全面绩效考核、资产负债管理、资金转移定价、金融产品定价、资金头寸管理等价值经营领域的创新解决方案与信息化服务。 2015年伊始，融和友信正式启动实施为期五年的“睿金融”产品自主研发与股权上市融资计划，继续强化落实“业务创新+管理咨询+自主研发+大数据服务”为一体的商业模式即“融和模式”，加大力度研发金融行业价值经营管理软件（VBM6.x），快速推出基于互联网云计算、大数据技术的融和金融云、友信大数据（YX1.x），并力争通过服务网点全国布局、人才队伍大幅充实、客户口碑持续提升等战略，实现金融客户达到1000家、公司市值达到50亿元的成长目标，使融和友信成为推动金融管理创新转型的引擎，成为资本市场价值投资的典范。

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